中信銀行義烏分行組織開展反洗錢、

帳戶管理、防范電信網(wǎng)絡詐騙培訓

為推進“風險合規(guī)文化季”活動，11月11日，義烏分行舉辦了一場以“反洗錢、賬戶管理、防電信網(wǎng)絡詐騙”為主題的培訓，特邀義烏人行專家現(xiàn)場授課，分行分管運營和合規(guī)領導，分行合規(guī)、運營管理部門全體人員，各機構反洗錢分管領導，運營條線人員，公司/國業(yè)、零售管理部門相關人員、對公客戶經(jīng)理代表等四十余人參加了本次培訓。

本次培訓，人行專家首先分析了當前國內(nèi)外反洗錢和帳戶管理的形勢，緊接著重點講解了帳戶全生命周期管理的要點、客戶身份識別的關鍵點以及違反反洗錢相關法律法規(guī)及制度的責任追究，也特別強調了義烏區(qū)域防詐的嚴峻形勢，結合案例講解了銀行員工如何做好帳戶的事前、事中、事后管理及防范電信網(wǎng)絡詐騙的罰點。最后，大家圍繞目前如何做好涉案帳戶的管控、客戶的首次身份識別等方面進行互動交流，人行專家在現(xiàn)場為我們一一解答疑惑。

會上分管行長強調了反洗錢工作和帳戶管理是一項全行、全員的工作，一定要堅持“以風險為本”的原則，把好準入客戶源頭關，不能片面認為只是柜面或是牽頭部門的事情，要求全行人員提高認識，增強反洗錢和反詐意識，努力做好反洗錢和帳戶風險管理工作。

本次培訓對我們?nèi)粘５姆聪村X和帳戶管理等實際工作具有很強的針對性、實用性與可操作性，堅定了我行做好反洗錢、賬戶管理、反詐工作的信心，也進一步提升我行反洗錢履職能力和帳戶管理，提高風險管控水平奠定堅實的基礎！