“洋騙子”成為義烏這個全球最大小商品市場的頑疾，久治不愈，制度建設(shè)年年喊，洋騙子卻愈演愈烈

　　開設(shè)A公司騙貨，過段時間再改頭換面成B公司

　　2011年3月1日，浙江義烏小商品市場經(jīng)營戶反映MI公司拖欠貨款。義烏警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司印度籍老板Zahid Shaikh，已于2010年10月23日自杭州蕭山機(jī)場離境。此時，被該公司拖欠貨款的經(jīng)營戶已有70家。

　　3月9日，優(yōu)凱國際公司拖欠貨款4個多月未支付，公司業(yè)務(wù)員失去聯(lián)系。義烏警方發(fā)現(xiàn)該公司辦公室大門關(guān)閉，空無一人。此時，該公司還在市場上訂貨，很多經(jīng)營戶仍未發(fā)現(xiàn)異�！�…

　　開設(shè)A公司騙貨，過段時間再改頭換面成B公司的手法，在義烏已屢見不鮮。

　　4月19日，義烏經(jīng)偵調(diào)查鑫源進(jìn)出口有限公司時發(fā)現(xiàn)，該公司提供的地址實(shí)際上是另一家名為蘇誼的進(jìn)出口公司。消息公布后，一些經(jīng)營戶才取消了與鑫源的訂單。

　　這只是義烏小商品市場的小老板們辛酸故事的一小部分。

　　從2003年開始，“洋騙子”開始橫行義烏，成為義烏這個全球最大小商品市場的頑疾，制度建設(shè)年年喊，洋騙子卻愈演愈烈。

　　2009年，僅被市場經(jīng)營戶報案，涉嫌詐騙或拖欠貨款老板逃匿的外貿(mào)公司就達(dá)159家，涉及貨物價值達(dá)4億多人民幣，受害經(jīng)營戶達(dá)3000余家。

　　沖著賒銷模式來的洋騙子

　　義烏公安局經(jīng)偵大隊二中隊指導(dǎo)員龔衛(wèi)東說，“洋騙子”增多最直接的原因，是賒賬經(jīng)營愈演愈烈，買賣雙方信息嚴(yán)重不對稱，采購主體不規(guī)范，準(zhǔn)入門檻過低，案件發(fā)生后司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證、案件定性、追贓、處置困難，損失很難挽回。

　　最重要的就是賒銷模式，即客戶支付少量定金甚至無定金，讓義烏商戶先將貨送到客戶的倉庫，半個月到1個月之后再付款。

　　“很多洋騙子是聽說了義烏的賒銷模式，才專門來行騙的，就是看到了這個時間差。”龔衛(wèi)東說，在他接觸到的案件中，很多“洋騙子”都是在本國身無分文，專門來義烏“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋騙子。

　　浙江澤大律師事務(wù)所律師胡鳳林說，以前的案件中，洋騙子大多是“專業(yè)”的，即來義烏就是為了行騙，撈一票就走。最近幾年，“金融危機(jī)沖擊下，有些在義烏經(jīng)營多年的公司也難以為繼，就在最后撤離的時候狠騙一把，更難防備。”

　　“2005年之前，我們就呼吁義烏經(jīng)營戶堅持‘30%原則’――商戶至少要向外貿(mào)公司收取貨物總價30%的定金�！饼徯l(wèi)東說。

　　這就是“洋騙子”的7寸，因?yàn)椤把篁_子”在騙到貨物之后，只有兩種處理方式，要么當(dāng)作倉庫尾貨就地低價銷售，要么運(yùn)回本國，但如果支付了30%的定金，“洋騙子”就獲利有限了。

　　防不勝防、疲于應(yīng)付

　　看起來，30%原則百利而無一害，但就是無法通行。

　　“義烏市場里，充斥著勞動力密集型產(chǎn)品。產(chǎn)品相似度極高，基本沒有特色�！焙�鳳林說，這樣的市場環(huán)境導(dǎo)致義烏小商品經(jīng)營戶間長期處于低級競爭中，要么降價，要么就給予客商更長的賬期。

　　義烏的小商品經(jīng)營早已是薄利，價格競爭的空間有限。龔衛(wèi)東說，自2008年金融危機(jī)以來，為了爭搶生意，義烏經(jīng)營戶就在賬期上競爭，“賒賬的金額越來越大，賬期越來越久，隔壁給你1個月賬期是嗎？我給你2個月�！�

　　金融危機(jī)之后，在義烏的外貿(mào)公司逃匿事件不斷增多，經(jīng)偵大隊作為打擊合同詐騙犯罪的主力軍，“防不勝防、疲于應(yīng)付。”

　　義烏公安局經(jīng)偵大隊大隊長朱金弟說：“很長一段時間，我們大量的精力都被用來安撫被騙商戶了。

　　經(jīng)常就有十幾個，甚至幾十個商戶來報案，鬧哄哄地站在門口�！钡�大部分情況下，騙子早已離境了，經(jīng)偵部門此時立案、受理，已經(jīng)太遲了。

　　不少在義烏詐騙后卷貨、卷款外逃的外商，涉及的涉外機(jī)構(gòu)并未到省工商局登記，警方很難收集到證據(jù)，無法對案件明確定性。而外商在交易中虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等行為的相關(guān)證據(jù)很難查找，特別是貨物資金的去向很難查清，一旦外商逃到境外，偵破難度更大。

　　最好的防騙手法―― 收取30%定金始終無法施行，朱金弟只得退而求其次，建立一個能讓經(jīng)營戶摸清對方底細(xì)的系統(tǒng)。

　　預(yù)警平臺遇冷

　　2009年9月，義烏中國小商品城經(jīng)濟(jì)案件預(yù)警及貿(mào)易信息采集系統(tǒng)(下簡稱：預(yù)警平臺)建立。義烏經(jīng)營戶只要對合作的公司有懷疑，就可以在這個平臺上申報，由警方對這家公司分析和調(diào)查，并在3天內(nèi)反饋。

　　預(yù)警平臺負(fù)責(zé)人、義烏經(jīng)偵大隊二中隊指導(dǎo)員龔衛(wèi)東說，預(yù)警平臺最主要的作用是信息匯總和調(diào)查，在大量線索中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。匯總的內(nèi)容包括外商采購的商品種類、數(shù)量、金額；涉及經(jīng)營戶數(shù)量；付款方式、時間和交貨時間。調(diào)查則包括采購商的身份、住址、身份證件的核實(shí)、簽證有效期、租房信息、出入境信息、貨代公司信息、違法犯罪記錄信息、公司工作人員信息。

　　截至2011年1月，義烏經(jīng)偵通過預(yù)警平臺，偵破了16起特大市場合同詐騙案件，刑事拘留了10名犯罪嫌疑人，上網(wǎng)追逃6名，直接為市場經(jīng)營戶避免和挽回經(jīng)濟(jì)損失達(dá)4000多萬元。

　　預(yù)警平臺并沒有迎來經(jīng)營戶熱情參與。

　　2010年，龔衛(wèi)東將預(yù)警平臺的日點(diǎn)擊量從2009年的幾百次，提高到了1.7萬次，但和義烏6.2萬商戶的總數(shù)相比，無疑還是太少了。

　　賭徒心態(tài)

　　哀其不幸怒其不爭的，還有中國出口信用保險公司義烏營銷服務(wù)部總經(jīng)理金暉。

　　2010年，這個設(shè)在國際商貿(mào)城一期市場東輔樓4樓兩個房間里的服務(wù)部，承保金額為3億元左右，賠付了300萬元，賠付率達(dá)100%。

　　“經(jīng)營場地是政府免費(fèi)提供的，不然，我們都堅持不下去�！苯饡熣f，盡管2年來賠付了100%，政府還提供一定比例的保費(fèi)補(bǔ)貼，但義烏的小商戶依然不買賬。

　　“2010年，承保金額同比增長了40%，但整個2010年，愿意走幾步，來咨詢一下的人，只有1000人次�！�

　　金暉說，投保的成本平均在投保金額的1%左右，但大部分義烏經(jīng)營戶的利潤也就在2%到3%左右�！俺�非生意很大，被騙的風(fēng)險到了無法承受的程度，不然大部分商戶，還是抱著賭徒心態(tài)，就為了這1%的利潤博一把�！�

　　“小農(nóng)思想再加上無序的競爭，導(dǎo)致義烏的‘前店后廠’完全沒有抱團(tuán)意識，接到訂單的小心翼翼、遮遮掩掩，搶訂單的完全不講規(guī)矩，不講人情�！苯饡熣f，多年的無序經(jīng)營，導(dǎo)致義烏的小商品市場至今沒有形成現(xiàn)代化的經(jīng)營理念，科學(xué)管理、法律維權(quán)的觀念也難普及。

　　惡化的市場環(huán)境，也給希望建立自有品牌，采用現(xiàn)代經(jīng)營方式的嘗試帶來了巨大的困難。大學(xué)畢業(yè)后子承父業(yè)的王皓說，產(chǎn)業(yè)水平低下和市場無序競爭已形成了惡性循環(huán)，這是義烏賒銷模式難以改變的根源。