電信網絡詐騙工作是一項持續(xù)的重要工作，中信銀行義烏分行始終擰緊反詐神經，防范賬戶風險，把好開戶關，強化疑問賬戶的交易數(shù)據分析，2022年12月成功協(xié)助義烏公安抓獲一“跑分”洗錢團伙，受到了義烏人行的肯定和好評。

2022年8月，客戶錢某某、向某某前來該行開戶，兩人主要從事電商百貨、服飾等銷售工作，購買了我行理財、基金等產品，之后在該行還開立了電子商務商行的單位結算賬戶。在后續(xù)的回訪及交易數(shù)據排查時，發(fā)現(xiàn)客戶交易量大、存在凌晨交易的情況，存在明顯的資金過流行為。從客戶交易情況分析，存在較多的500、1000元整數(shù)的異常交易情況，疑似存在“跑分”行為。從電話回訪和上門核實的情況看，該客戶的經營場所和經營活動對實際的資金交易行為進行了極好的掩飾。

中信銀行義烏分行及時向義烏人行報送了可疑線索，經公安機關立案偵查，認定為是一起“跑分”洗錢團伙，定性為“幫助信息網絡犯罪活動罪”，并成功抓獲犯罪嫌疑人。

中信銀行義烏分行將以此為契機，繼續(xù)認真做好打擊電信網絡詐騙犯罪治理工作，人防和技防相結合，切實履行社會責任，守住人民的“錢袋子”。

                                                楊婉萍