近年來(lái)，各類電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，為進(jìn)一步增強(qiáng)該行員工防范銀行卡詐騙、電信詐騙的意識(shí)和能力，切實(shí)有效保障客戶財(cái)產(chǎn)安全，中信銀行義烏分行組織轄內(nèi)柜面人員開展“防范電信詐騙犯罪”培訓(xùn)。

此次培訓(xùn)，從常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件手法和可疑情形技藝對(duì)銀行柜員防范提醒的要求等方面入手，通過(guò)列舉恐嚇用戶涉及洗黑錢、冒充淘寶客服退款維權(quán)、仿冒航空公司短信改簽詐騙等真實(shí)典型案例進(jìn)行了分析，列舉了目前通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙的19個(gè)主要形式，概括了三個(gè)主要發(fā)案原因：當(dāng)事人防范意識(shí)不強(qiáng)，防范宣傳工作還有待進(jìn)一步深入，銀行員工防范提醒還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

培訓(xùn)進(jìn)一步要求柜面人員在原先“四必問(wèn)一簽字”基礎(chǔ)上進(jìn)一步細(xì)化為“五問(wèn)”、“兩看”、“一核對(duì)”，在此基礎(chǔ)上推廣防范電信詐騙七步法，把好防范通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙案件的最后一道防線，也讓柜面人員進(jìn)一步了解電信詐騙的具體形式和發(fā)展情況，明確銀行在防范此類犯罪活動(dòng)中的不可替代性。

后續(xù)，該行將以“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”服務(wù)月為契機(jī)，走進(jìn)社區(qū)，積極努力向公眾宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)。