2025年11月3日，義烏分行營業(yè)部在辦理客戶田某取現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中，以高度的責(zé)任心和專業(yè)的敏感性，精準(zhǔn)識(shí)別可疑資金，成功阻斷取現(xiàn)交易，有效防范了涉詐資金轉(zhuǎn)移。

細(xì)致追問現(xiàn)疑點(diǎn) 專業(yè)判斷阻斷風(fēng)險(xiǎn)。客戶田某于11月3日前往中信銀行義烏分行營業(yè)部柜臺(tái)辦理68000元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)。柜員嚴(yán)格執(zhí)行取現(xiàn)業(yè)務(wù)“七步曲”流程，對(duì)資金來源、用途、交易背景等開展重點(diǎn)核查。面對(duì)系統(tǒng)預(yù)警，柜員高度警惕，從客戶舍近求遠(yuǎn)取現(xiàn)等角度抽絲剝繭，終于撕撥開了同戶名入賬的“安全外衣”。精準(zhǔn)識(shí)別出該筆資金來源、用途真實(shí)性均存疑，柜員即刻暫停業(yè)務(wù)辦理。

警銀聯(lián)動(dòng)顯成效 快速響應(yīng)核查異常。面對(duì)客戶堅(jiān)持取現(xiàn)的要求，會(huì)計(jì)主管立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊�并詳�?xì)說明疑點(diǎn)情況。屬地派出所民警迅速趕到現(xiàn)場，經(jīng)初步詢問了解后將田某帶回派出所做進(jìn)一步調(diào)查。后經(jīng)向派出所了解，確認(rèn)田某系“領(lǐng)取百萬保障”詐騙案件的被騙人員，其取現(xiàn)行為正是在詐騙分子誘導(dǎo)下進(jìn)行，卡內(nèi)68000元資金均系涉案資金，其中信銀行卡為涉案二級(jí)賬戶。

筑牢反詐防線 守護(hù)老百姓錢袋子。此次風(fēng)險(xiǎn)事件的成功處置，體現(xiàn)了中信銀行義烏分行員工嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。通過系統(tǒng)預(yù)警、深入追問、警銀協(xié)作等多重措施，有效阻斷了涉詐資金流動(dòng)，保護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

未來，中信銀行義烏分行將繼續(xù)堅(jiān)守金融反詐前沿陣地，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。